Omfattende dækning
Identificer nemt potentielle risici ved at screene jeres kunder mod over 1.000 globale datakilder, herunder sanktionslister og PEP-databaser. Automatiseret compliance sparer tid, reducerer manuelle kontroller og beskytter jeres virksomhed mod højrisikoelementer.
Løbende overvågning
Opnå løbende overholdelse af lovgivningen med realtidskontroller og kontinuerlig kundemonitorering. AMLCERTs løsning forenkler compliance, sparer tid og identificerer risici tidligt for at beskytte jeres forretning mod lovovertrædelser og ulovlige aktiviteter.
Robust global PEP-database
Få adgang til over 800.000 globale folkevalgte i én enkelt søgning. Verificeret af lokale research-teams for at reducere manuelt arbejde og give jer værdifuld indsigt, der går videre end blot rådata.
Kriminal- og overvågningslister
Reducer risikoen med adgang til over 8.000 globale optegnelser, herunder Interpol Red Notices og FBI's Most Wanted-lister. Identificer hurtigt højrisikoforbindelser og kriminelle aktiviteter og styrk jeres compliance-indsats.
HM Treasury Sanctions List
Department of State
Interpol Most Wanted
EU Consolidated Sanctions List
U.S. Treasury PML List
Adverse media
OCC Shell Bank List
CBI List (The Central Bureau of Investigation)
ICE List (U.S. Immigrations and Customs Enforcement)
Digitalt revisionsspor
Sikr jeres dokumenter med et automatiseret digitalt revisionsspor, der minimerer dokumenttab og lageromkostninger. Følg hver kundes interaktion i realtid og få hurtig adgang til historiske data, når det er nødvendigt.
Integrerede resultater
Afslut screeninger på få sekunder og få straks besked om fund af PEPs eller sanktioner. Integreret i jeres eksisterende arbejdsgange, tilbyder vi pålidelig og brugbar screening, som holder jer foran regulatoriske ændringer.
Kortere tid til værdi
Fremskynd onboarding-processen og reducer kundeafgang forårsaget af langsomme procedurer. Øjeblikkelig screening skærer onboarding-tiden ned fra dage til minutter og skaber en glattere kundeoplevelse.
EU's 6. Anti-hvidvaskdirektiv (6AMLD), gældende fra 6. december 2020, kræver fuld implementering af alle relevante finansielle institutioner senest 3. juni 2021.
Direktivet styrker kampen mod hvidvask og terrorfinansiering ved at udvide lovgivningen og indføre strengere straffe, hvilket giver finansielle institutioner og myndigheder bedre redskaber til effektiv handling.
Et PEP-tjek afslører, om en virksomhed er sanktioneret, eller om en politisk eksponeret person er tilknyttet virksomheden. Der findes ingen universel definition på en PEP; kriterierne varierer fra land til land og virksomhed til virksomhed. En PEP kan være en person i en betydningsfuld stilling, familiemedlemmer, nære forretningsforbindelser eller ledende medarbejdere. På grund af deres position udgør PEP'er en højere risiko for bestikkelse og korruption.
Hvis en virksomhed er sanktioneret, har den modtaget en lovbestemt straf for ikke at overholde en retskendelse eller lovgivning. Det er ulovligt at handle med sanktionerede virksomheder, og I kan risikere retsforfølgelse – selv som I er et aktie- eller anpartsselskab – hvis I gør det.
Standard-AML-tjek inkluderer ikke nødvendigvis kontrol mod sanktionslister eller politisk eksponerede personer. Virksomheder registreret hos Finanstilsynet skal udføre disse tjek som en del af daglig due diligence, både for at beskytte sig selv og for at overholde gældende lovgivning.
Det er kredit- og complianceafdelingernes ansvar at gennemføre korrekt due diligence på nye kunder. Retningslinjer pålægger virksomheder registreret hos Finanstilsynet at vide, hvem de handler med, i henhold til AML- og "Know Your Customer" (KYC)-kravene. Da antallet af PEP'er stiger med 30-40% årligt, er det vigtigt at screene både nye og eksisterende kunder.
Jeres kunders situationer kan ændre sig hurtigt, og derfor er historiske tjek ofte utilstrækkelige. Løbende overvågning sikrer, at jeres data altid er opdaterede og compliant med gældende lovgivende.
Vores løsning tilbyder daglig statuskontrol på jeres overvågede kunder, så jeres arkiver altid er aktuelle.